Jakarta– PT Bank Rakyat Indonesia (BRI) melalui BRI Prioritas menghadirkan layanan Financial Advisory BRI Prioritas guna membantu nasabah dalam mengelola keuangan mereka dengan lebih optimal. Layanan ini dirancang untuk memberikan solusi perencanaan keuangan yang strategis, memastikan keseimbangan finansial, serta meningkatkan peluang investasi bagi nasabah prioritas.
Formula Ideal untuk Cashflow Sehat
Pengelolaan keuangan yang baik adalah kunci kestabilan finansial. BRI Prioritas merekomendasikan formula ideal untuk mengatur dana agar mencapai cashflow yang sehat, yaitu:
- 40% untuk kebutuhan pokok, mencakup biaya hidup, cicilan utang, dana darurat, serta pengeluaran pribadi.
- 30% untuk proteksi, seperti asuransi yang dapat memberikan perlindungan finansial jangka panjang.
- 20% untuk tujuan keuangan, termasuk investasi guna meningkatkan nilai aset.
- 10% untuk perencanaan pensiun, agar masa pensiun lebih terjamin dan bebas dari masalah keuangan.
Keunggulan Financial Advisory BRI Prioritas
Layanan Financial Advisory BRI Prioritas didukung oleh Priority Relationship Manager (RM Priority) yang telah bersertifikasi di bidang keuangan dan investasi, seperti:
- Wakil Agen Penjual Efek Reksa Dana (WAPERD)
- Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI)
- Wakil Pialang Perdagangan Efek dan Penasihat Investasi Profesional (WPPEP)
Dengan keahlian ini, RM Priority mampu memberikan solusi finansial yang lebih akurat, mulai dari pengelolaan aset hingga perencanaan investasi jangka panjang.
Pentingnya Investasi untuk Nasabah Prioritas
Menurut pakar investasi Grant Cardone, investasi tidak hanya untuk mereka yang ingin membangun kekayaan, tetapi juga bagi individu yang telah memiliki finansial stabil. Investasi memberikan penghasilan pasif yang dapat digunakan untuk berbagai kebutuhan, termasuk:
- Menambah pemasukan bulanan
- Memenuhi kebutuhan hidup
- Mengamankan aset dalam jangka panjang
Layanan Financial Advisory BRI Prioritas
BRI Prioritas menyediakan tiga layanan utama dalam Financial Advisory, yaitu:
1. Financial Check-Up
Layanan ini bertujuan untuk menganalisis kondisi keuangan nasabah berdasarkan tujuan finansial dan profil risiko. Dengan pemetaan yang akurat, financial advisor dapat memberikan strategi pengelolaan dana yang lebih efektif.
2. Financial Planning
Melalui layanan ini, nasabah akan mendapatkan alokasi dana yang lebih optimal, dengan strategi investasi yang mencakup obligasi, reksadana, dan simpanan. Hal ini bertujuan untuk memaksimalkan keuntungan sekaligus meminimalkan risiko keuangan.
3. Manajemen Portofolio
Financial advisor akan melakukan pemantauan berkala terhadap portofolio investasi guna memastikan kesesuaiannya dengan tujuan finansial dan tingkat risiko nasabah. Evaluasi rutin ini akan membantu menyesuaikan strategi investasi demi hasil yang lebih optimal.
Siap Wujudkan Tujuan Finansial Anda?
Layanan Financial Advisory BRI Prioritas juga dapat membantu nasabah dalam mempersiapkan dana pendidikan anak, pembelian properti, perencanaan liburan, hingga dana pensiun.
Jangan tunda lagi! Gunakan layanan Financial Advisory BRI Prioritas sekarang dan kelola keuangan Anda dengan lebih bijak serta strategis.
(d10)
